๋กœ๊ทธ์ธ


+ -   ๋ถ๋งˆํฌ ์ €์žฅ [๋ฏผ์‚ฌ] ํ•ญ์†Œ์‚ฌ๊ฑด

์„œ์šธ๊ณ ๋“ฑ๋ฒ•์› 2011. 11. 10. ์„ ๊ณ  2011๋‚˜24601 ํŒ๊ฒฐ

[์•ฝ์ •๊ธˆ๋“ฑ][๋ฏธ๊ฐ„ํ–‰] ใ€์ „ ๋ฌธใ€‘ ใ€์›๊ณ , ํ”ผํ•ญ์†Œ์ธใ€‘ ํ˜„๋Œ€์ค‘๊ณต์—… ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ (์†Œ์†ก๋Œ€๋ฆฌ์ธ ๋ฒ•๋ฌด๋ฒ•์ธ ๊ด‘์žฅ ๋‹ด๋‹น๋ณ€ํ˜ธ์‚ฌ ์†กํฅ์„ญ ์™ธ 2์ธ) ใ€ํ”ผ๊ณ , ํ•ญ์†Œ์ธใ€‘ ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ ํ•˜์ด๋‹‰์Šค๋ฐ˜๋„์ฒด ์™ธ 2์ธ (์†Œ์†ก๋Œ€๋ฆฌ์ธ ๋ฒ•๋ฌด๋ฒ•์ธ(์œ ํ•œ) ํƒœํ‰์–‘ ์™ธ 2์ธ) ใ€๋ณ€๋ก ์ข…๊ฒฐใ€‘ 2011. 10. 18. ใ€์ œ1์‹ฌํŒ๊ฒฐใ€‘ ์„œ์šธ์ค‘์•™์ง€๋ฐฉ๋ฒ•์› 2009. 10. 22. ์„ ๊ณ  2004๊ฐ€ํ•ฉ110224 ํŒ๊ฒฐ ใ€์ฃผ ๋ฌธใ€‘ 1. ์ œ1์‹ฌํŒ๊ฒฐ ์ค‘ ์•„๋ž˜์—์„œ ์ง€๊ธ‰์„ ๋ช…ํ•˜๋Š” ๊ธˆ์›์„ ์ดˆ๊ณผํ•˜๋Š” ํ”ผ๊ณ ๋“ค ํŒจ์†Œ๋ถ€๋ถ„์„ ์ทจ์†Œํ•˜๊ณ , ๊ทธ ์ทจ์†Œ๋ถ€๋ถ„์— ํ•ด๋‹นํ•˜๋Š” ์›๊ณ ์˜ ํ”ผ๊ณ  ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ ํ•˜์ด๋‹‰์Šค๋ฐ˜๋„์ฒด์— ๋Œ€ํ•œ ์ฃผ์œ„์  ์ฒญ๊ตฌ์™€ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ, ํ”ผ๊ณ  3์— ๋Œ€ํ•œ ๊ฐ ์ฒญ๊ตฌ๋ฅผ ๊ธฐ๊ฐํ•œ๋‹ค. 1. ํ”ผ๊ณ  ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ ํ•˜์ด๋‹‰์Šค๋ฐ˜๋„์ฒด๋Š” ์›๊ณ ์—๊ฒŒ 48,743,838,040์› ๋ฐ ๊ทธ ์ค‘ ๋ณ„์ง€ 1. ๋„ํ‘œ ์ˆœ๋ฒˆ 1. ๋‚ด์ง€ 7.์˜ โ€˜์ฒญ๊ตฌ๊ธˆ์•กโ€™๋ž€ ๊ธฐ์žฌ ๊ฐ ๊ธˆ์›์— ๋Œ€ํ•˜์—ฌ ๊ฐ™์€ ๋„ํ‘œ โ€˜์ง€์—ฐ์†ํ•ด๊ธˆ ๊ธฐ์‚ฐ์ผโ€™๋ž€ ๊ธฐ์žฌ ๊ฐ ์ผ์ž๋ถ€ํ„ฐ 2011. 11. 10.๊นŒ์ง€๋Š” ์—ฐ 6%์˜, ๊ทธ ๋‹ค์Œ๋‚ ๋ถ€ํ„ฐ ๋‹ค ๊ฐš๋Š” ๋‚ ๊นŒ์ง€๋Š” ์—ฐ 20%์˜ ๊ฐ ๋น„์œจ์— ์˜ํ•œ ๊ธˆ์›์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋ผ. 1. ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ, ํ”ผ๊ณ  3์€ ํ”ผ๊ณ  ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ ํ•˜์ด๋‹‰์Šค๋ฐ˜๋„์ฒด์™€ ๊ฐ์ž ์›๊ณ ์—๊ฒŒ ์œ„ 48,743,838,040์› ์ค‘ 38,995,070,429์› ๋ฐ ๊ทธ ์ค‘ ๋ณ„์ง€ 2. ๋„ํ‘œ ์ˆœ๋ฒˆ 1. ๋‚ด์ง€ 7.์˜ โ€˜์ฒญ๊ตฌ๊ธˆ์•กโ€™๋ž€ ๊ธฐ์žฌ ๊ฐ ๊ธˆ์›์— ๋Œ€ํ•˜์—ฌ ๊ฐ™์€ ๋„ํ‘œ โ€˜์ง€์—ฐ์†ํ•ด๊ธˆ ๊ธฐ์‚ฐ์ผโ€™๋ž€ ๊ธฐ์žฌ ๊ฐ ์ผ์ž๋ถ€ํ„ฐ 2011. 11. 10.๊นŒ์ง€๋Š” ์—ฐ 5%์˜, ๊ทธ ๋‹ค์Œ๋‚ ๋ถ€ํ„ฐ ๋‹ค ๊ฐš๋Š” ๋‚ ๊นŒ์ง€๋Š” ์—ฐ 20%์˜ ๊ฐ ๋น„์œจ์— ์˜ํ•œ ๊ธˆ์›์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋ผ. 2. ํ”ผ๊ณ ๋“ค์˜ ๊ฐ ๋‚˜๋จธ์ง€ ํ•ญ์†Œ๋ฅผ ๊ธฐ๊ฐํ•œ๋‹ค. 3. ์†Œ์†ก์ด๋น„์šฉ ์ค‘, ์›๊ณ ์™€ ํ”ผ๊ณ  ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ ํ•˜์ด๋‹‰์Šค๋ฐ˜๋„์ฒด ์‚ฌ์ด์— ์ƒ๊ธด ๋ถ€๋ถ„์˜ 10%๋Š” ์›๊ณ ๊ฐ€, ๋‚˜๋จธ์ง€ 90%๋Š” ํ”ผ๊ณ  ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ ํ•˜์ด๋‹‰์Šค๋ฐ˜๋„์ฒด๊ฐ€ ๊ฐ ๋ถ€๋‹ดํ•˜๊ณ , ์›๊ณ ์™€ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ ์ฃผ์‹ํšŒ์‚ฌ, ํ”ผ๊ณ  3 ์‚ฌ์ด์— ์ƒ๊ธด ๋ถ€๋ถ„์˜ 10%๋Š” ์›๊ณ ๊ฐ€, ๋‚˜๋จธ์ง€ 90%๋Š” ํ”ผ๊ณ  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CIBC์™€ ์‚ฌ์ด์— ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹ 13,000,000์ฃผ๋ฅผ 1์ฃผ๋‹น ๋ฏธํ•ฉ์ค‘๊ตญํ™” ์•ฝ 13.46๋‹ฌ๋Ÿฌ์”ฉ ํ•ฉ๊ณ„ ๋ฏธํ•ฉ์ค‘๊ตญํ™” 175,000,000๋‹ฌ๋Ÿฌ์— CIBC์— ๋งค๋„ํ•˜๊ธฐ๋กœ ํ•˜๋Š” ์ฃผ์‹๋งค๋งค๊ณ„์•ฝ(์ดํ•˜ โ€˜์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค๋งค๊ณ„์•ฝโ€™์ด๋ผ ํ•œ๋‹ค)์„ ์ฒด๊ฒฐํ•˜์˜€๋Š”๋ฐ, ์ด๋Š” CIBC๊ฐ€ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ์„ ๋ถ€์—ฌ๋ฐ›๋Š” ๊ฒƒ์„ ์ „์ œ๋กœ ํ•œ ๊ฒƒ์ด์—ˆ๋‹ค. ํ•œํŽธ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž์˜ ์ด์‚ฌํšŒ๋Š” 1997. 6. 5. ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค๋งค๊ณ„์•ฝ ์ฒด๊ฒฐ์„ ์ถ”์ธํ•˜๋Š” ๊ฒฐ์˜๋ฅผ ํ•˜์˜€๋‹ค. ๊ทธ๋Ÿฐ๋ฐ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ํ–‰์‚ฌ์˜ ์ƒ๋Œ€๋ฐฉ์— ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž๊ฐ€ ํฌํ•จ๋  ๊ฒฝ์šฐ ์‹ค์งˆ์ ์ธ ์™ธ์ž๋„์ž…์— ํ•ด๋‹นํ•˜์—ฌ ๋‹น์‹œ ์‹œํ–‰ ์ค‘์ด๋˜ ๊ตฌ ์™ธ๊ตญํ™˜๊ด€๋ฆฌ๋ฒ•(1998. 9. 16. ๋ฒ•๋ฅ  ์ œ5550ํ˜ธ๋กœ ํ์ง€)์ด๋‚˜ ๊ตฌ ์™ธ๊ตญ์ธํˆฌ์ž ๋ฐ ์™ธ์ž๋„์ž…์— ๊ด€ํ•œ ๋ฒ•๋ฅ (1998. 9. 16. ๋ฒ•๋ฅ  ์ œ5559ํ˜ธ๋กœ ํ์ง€)์— ์ €์ด‰๋  ์šฐ๋ ค๊ฐ€ ์žˆ๋‹ค๋Š” ํ”ผ๊ณ  ํšŒ์‚ฌ๋“ค์˜ ๋‚ด๋ถ€๊ฒ€ํ†  ๊ฒฐ๊ณผ๊ฐ€ ๋‚˜์˜ค๊ณ , 1997. 6. 19. ์žฌ์ •๊ฒฝ์ œ์›์žฅ๊ด€์œผ๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ๊ฐ™์€ ์ทจ์ง€์˜ ๊ฒฝ๊ณ ๋ฅผ ๋ฐ›๊ฒŒ ๋˜์ž, ํ”ผ๊ณ  ํšŒ์‚ฌ๋“ค์€ ์ด๋ฅผ ํšŒํ”ผํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•œ ์ˆ˜๋‹จ์œผ๋กœ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ํ–‰์‚ฌ์˜ ์ƒ๋Œ€๋ฐฉ์„ ์›๊ณ ๋งŒ์œผ๋กœ ํ•˜๋Š” ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์˜ ์ฒด๊ฒฐ์„ ์ถ”์ง„ํ•˜๋ฉด์„œ ์›๊ณ ์—๊ฒŒ ๋ถ€ํƒํ•˜์˜€์œผ๋‚˜ ์›๊ณ ๋Š” ๊ณ„์† ๊ฑฐ์ ˆํ•˜์˜€๊ณ , ๊ทธ ๊ฒฐ๊ณผ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž๋Š” ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค๋งค๊ณ„์•ฝ ์ฒด๊ฒฐ ํ›„์—๋„ CIBC์™€์˜ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ ์ฒด๊ฒฐ ๋ฌธ์ œ๊ฐ€ ํ•ด๊ฒฐ๋˜์ง€ ๋ชปํ•ด ์ฃผ์‹๋งค๋„๋Œ€๊ธˆ์„ ์ง€๊ธ‰๋ฐ›์ง€ ๋ชปํ•˜๋Š” ์ƒํƒœ๊ฐ€ ์ง€์†๋˜์—ˆ๋‹ค. ์ด๋Ÿฌํ•œ ๊ต์ฐฉ์ƒํƒœ์—์„œ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ์˜ ๋Œ€ํ‘œ์ด์‚ฌ๋กœ ์žˆ๋˜ ํ”ผ๊ณ  3์€, ๊ตญ๋ฏผํˆฌ์‹ ์ด 1996๋…„๋ถ€ํ„ฐ 2๋…„ ์—ฐ์† ๋Œ€๊ทœ๋ชจ ์ ์ž๋ฅผ ๋ณด์ด๊ณ  ์žˆ์—ˆ๊ณ  1995๋…„๋ถ€ํ„ฐ 3๋…„ ์—ฐ์† ์ž๋ณธ์ž ์‹์ƒํƒœ์— ์žˆ์—ˆ์„ ๋ฟ๋งŒ ์•„๋‹ˆ๋ผ ๊ทธ ์ž๋ณธ์ž ์‹์˜ ๊ทœ๋ชจ๋„ 1997๋…„ 3์›” ํ˜„์žฌ ์ž๋ณธ๊ธˆ ๋Œ€๋น„ 932%์— ์ด๋ฅด๋Š” ๋“ฑ ๊ทœ๋ชจ๊ฐ€ ๋ฐฉ๋Œ€ํ•˜๊ณ  ์•…ํ™”๋˜๋Š” ์ถ”์„ธ์— ์žˆ์–ด ๋‹จ์‹œ์ผ ๋‚ด์— ์ž๋ณธ์ž ์‹์ƒํƒœ์—์„œ ๋ฒ—์–ด๋‚  ์ˆ˜ ์žˆ์œผ๋ฆฌ๋ผ ์˜ˆ์ƒํ•˜๊ธฐ ์–ด๋ ค์› ๊ณ  ๋”ฐ๋ผ์„œ 3๋…„ ํ›„ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์˜ ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค๋งค๊ณ„์•ฝ์ƒ์˜ ๋งค๋งค๊ฐ€๊ฒฉ์ธ 1์ฃผ๋‹น ๋ฏธํ•ฉ์ค‘๊ตญํ™” ์•ฝ 13.46๋‹ฌ๋Ÿฌ๋ณด๋‹ค ๋†’์„ ๊ฒƒ์ด๋ผ๊ณ  ๊ธฐ๋Œ€ํ•˜๊ธฐ๋„ ์–ด๋ ค์› ์Œ์—๋„, 1997. 6. ํ•˜์ˆœ๊ฒฝ ์›๊ณ ์˜ ๋ถ€์‚ฌ์žฅ์ด๋˜ ์†Œ์™ธ 3์—๊ฒŒ ๊ตญ๋ฏผํˆฌ์‹ ์˜ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ์ƒ์Šนํ•  ๊ฒƒ์ด๋ฏ€๋กœ CIBC๊ฐ€ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ์„ ์‹ค์ œ๋กœ ํ–‰์‚ฌํ•˜์ง€ ์•Š์„ ๊ฒƒ์ด๊ณ  ๋งŒ์•ฝ CIBC๊ฐ€ ์ด๋ฅผ ํ–‰์‚ฌํ•˜๋”๋ผ๋„ ์›๊ณ ์—๊ฒŒ ์†์‹ค์ด ๊ฐ€์ง€ ์•Š๋„๋ก ์ฑ…์ž„์ง€๊ฒ ๋‹ค๊ณ  ํ•˜๋ฉด์„œ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์˜ ์ฒด๊ฒฐ์„ ์š”์ฒญํ•˜์˜€๋‹ค. ์ด์— ์†Œ์™ธ 3์€ ํ”ผ๊ณ  3์—๊ฒŒ ์›๊ณ ๊ฐ€ CIBC์™€ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์„ ์ฒด๊ฒฐํ•  ๊ฒฝ์šฐ ๊ทธ๋กœ ์ธํ•œ ์†์‹ค์„ ์ž…์ง€ ์•Š๋„๋ก ํ•˜์—ฌ ์ค„ ๊ฒƒ์„ ๋ฌธ์„œ๋กœ ํ™•์•ฝํ•˜์—ฌ ๋‹ฌ๋ผ๊ณ  ์š”์ฒญํ•˜์˜€๊ณ , ํ”ผ๊ณ  ํšŒ์‚ฌ๋“ค์€ 1997. 7. 1.๊ฒฝ ์•„๋ž˜์™€ ๊ฐ™์€ ๋‚ด์šฉ์˜ ๊ฐ์„œ(๊ฐ‘ 3ํ˜ธ์ฆ, ์ดํ•˜ โ€˜์ด ์‚ฌ๊ฑด ๊ฐ์„œโ€™๋ผ๊ณ  ํ•œ๋‹ค)๋ฅผ ์›๊ณ ์—๊ฒŒ ๊ต๋ถ€ํ•˜์˜€๋‹ค.
ใ€ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ๊ฐ์„œ ใ€‘
ํ˜„๋Œ€์ „์ž์‚ฐ์—…(์ฃผ)๊ฐ€ ๊ทธ ๋ณด์œ  ๊ตญ๋ฏผํˆฌ์ž์‹ ํƒ์ฆ๊ถŒ(์ฃผ)์˜ ์ฃผ์‹ 1,300๋งŒ ์ฃผ๋ฅผ CIBC์— ๋งค๊ฐํ•˜๋Š” ๊ฑด๊ณผ ๊ด€๋ จํ•˜์—ฌ ํ˜„๋Œ€์ „์ž์‚ฐ์—…(์ฃผ)์™€ ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ(์ฃผ)๋Š” ๋‹ค์Œ ์‚ฌํ•ญ์„ ์—ฐ๋Œ€ํ•˜์—ฌ ๊ฐ์„œํ•œ๋‹ค.
1. ํ˜„๋Œ€์ „์ž์‚ฐ์—…(์ฃผ)๋Š” ๋ณธ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค๊ฐ๊ณผ ๊ด€๋ จํ•˜์—ฌ ๋งค์ž…์ž์ธ CIBC๊ฐ€ ๊ทธ ์ฃผ์‹๋งค์ž…์ž๊ธˆ์„ 3๋…„ ํ›„์— ๋งŒ๊ธฐ๊ฐ€ ๋„๋ž˜ํ•˜๋Š” Credit-linked-Notes๋ฅผ ๋ฐœํ–‰ํ•˜์—ฌ ์กฐ๋‹ฌํ•˜๋Š” ์‚ฌ์‹ค์„ ์ธ์ง€ํ•˜๊ณ  ์žˆ์Œ์„ ์ด์— ํ™•์ธํ•œ๋‹ค.
2. ํ˜„๋Œ€์ค‘๊ณต์—…(์ฃผ)๋Š” CIBC์™€์˜ ์‚ฌ์ด์—์„œ ๋ณธ๊ฑด ์ฃผ์‹์„ 3๋…„ ํ›„์— ๋ฏธ๋ฆฌ ์ •ํ•œ ๊ฐ€๊ฒฉ์œผ๋กœ ๋˜์‚ฌ์ฃผ๊ธฐ๋กœ ์•ฝ์ •ํ•˜๋Š” Share Option Agreement๋ฅผ ์ฒด๊ฒฐํ•  ๊ฒƒ์ธ๋ฐ”, ํ˜„๋Œ€์ „์ž์‚ฐ์—…(์ฃผ) ๋ฐ ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ(์ฃผ)๋Š” ๋™ Share Option Agreement ์ƒ์˜ ํ˜„๋Œ€์ค‘๊ณต์—…(์ฃผ)์˜ ์˜๋ฌด๊ฐ€ ํ˜„๋Œ€์ค‘๊ณต์—…(์ฃผ)์— ๋ถ€๋‹ด์„ ์ฃผ์ง€ ์•Š๋„๋ก ์ฑ…์ž„์งˆ ๊ฒƒ์„ ๊ฐ์„œํ•œ๋‹ค.
์ด์ƒ์„ ์ฆ๋ช…ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•˜์—ฌ ํ•˜๊ธฐ ๊ด€๋ จํšŒ์‚ฌ๋Š” ๋ณธ ๊ฐ์„œ 3๋ถ€์— ์„œ๋ช…(๊ธฐ๋ช…)๋‚ ์ธํ•œ ํ›„ ๊ฐ 1๋ถ€์”ฉ ๋ณด๊ด€ํ•œ๋‹ค.
์ด ์‚ฌ๊ฑด ๊ฐ์„œ๋ฅผ ๊ต๋ถ€๋ฐ›์€ ์›๊ณ ๋Š” CIBC์™€์˜ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์„ ์ฒด๊ฒฐํ•˜๊ธฐ๋กœ ์Šน๋‚™ํ•˜๊ณ , 1997. 7. 23. CIBC์™€ ์‚ฌ์ด์— ํ–‰์‚ฌ์ผ์„ 2000. 7. 24., ๋งค์ˆ˜๋Œ€๊ธˆ์„ ๋ฏธํ•ฉ์ค‘๊ตญํ™” 220,633,598๋‹ฌ๋Ÿฌ(1์ฃผ๋‹น ๋ฏธํ•ฉ์ค‘๊ตญํ™” 16.97๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ •๋„)๋กœ ์ •ํ•˜์—ฌ CIBC๊ฐ€ ์›๊ณ ๋ฅผ ๋งค์ˆ˜๋‹น์‚ฌ์ž๋กœ ํ•˜์—ฌ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์— ๋Œ€ํ•œ ๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ์„ ๊ฐ€์ง€๊ธฐ๋กœ ํ•˜๋Š” ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ(์ดํ•˜ โ€˜์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝโ€™์ด๋ผ ํ•œ๋‹ค)์„ ์ฒด๊ฒฐํ•˜์˜€๋‹ค. ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์ƒ์˜ ๋งค์ˆ˜๋Œ€๊ธˆ์€ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค๋งค๊ณ„์•ฝ์ƒ์˜ ๋งค๋งค๋Œ€๊ธˆ ๋ฏธํ•ฉ์ค‘๊ตญํ™” 175,000,000๋‹ฌ๋Ÿฌ์— ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž์˜ ์‹ ์šฉ๋„์— ๋”ฐ๋ฅธ ์ฐจ์ž…๊ธˆ๋ฆฌ๋ฅผ ๊ธฐ์ดˆ๋กœ ํ•œ ์—ฐ 7.875%์˜ ์ด์ž์œจ์„ ์ ์šฉํ•˜์—ฌ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์ผ๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ์•ฝ์ • ํ–‰์‚ฌ์ผ๊นŒ์ง€ 6๊ฐœ์›”๋งˆ๋‹ค ๋ณต๋ฆฌ๋กœ ๊ณ„์‚ฐํ•˜์—ฌ ์‚ฐ์ถœํ•œ ์ด์ž๋ฅผ ๊ฐ€์‚ฐํ•˜์—ฌ ์‚ฐ์ •๋œ ๊ฒƒ์ด์—ˆ๊ณ , ์ด ์‚ฌ๊ฑด ๊ฐ์„œ์—์„œ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž๊ฐ€ ์ธ์ง€ยทํ™•์ธํ•˜๊ณ  ์žˆ๋‹ค๊ณ  ๊ธฐ์žฌํ•œ ๊ฒƒ์ฒ˜๋Ÿผ CIBC๋Š” ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์˜ ๋งค์ˆ˜์ž๊ธˆ์„ ์‹ ์šฉ์—ฐ๊ณ„์ฑ„๊ถŒ(Credit-linked Notes)์„ ๋ฐœํ–‰ยท๋งค๊ฐํ•˜๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์œผ๋กœ ๋งˆ๋ จํ•˜์˜€์œผ๋ฉฐ, ์œ„์™€ ๊ฐ™์€ ์‹ ์šฉ์—ฐ๊ณ„์ฑ„๊ถŒ์„ ๋งค์ˆ˜ํ•œ ์€ํ–‰ ์ค‘์˜ ํ•˜๋‚˜์ธ ๋น„ํ‹ฐ์•„์ด(BTI, Bankers Trust International PLC)๋Š” ์›๊ณ ๊ฐ€ CIBC์˜ ๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ํ–‰์‚ฌ์— ์‘ํ•˜์ง€ ์•Š๊ฑฐ๋‚˜ ์‘ํ•  ์ˆ˜ ์—†์„ ๊ฒฝ์šฐ๋ฅผ ๋Œ€๋น„ํ•˜์—ฌ ๊ทธ ๋‹ด๋ณด๋กœ ์›๊ณ  ๋ฐ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ์ด ์‹ ์šฉ์—ฐ๊ณ„์ฑ„๊ถŒ์„ ๋˜์‚ฌ์ฃผ๋Š” ๋‚ด์šฉ์„ ํฌํ•จํ•œ ์•ฝ์ •์˜ ์ฒด๊ฒฐ์„ ์š”๊ตฌํ•œ ๋ฐ” ์žˆ๋Š”๋ฐ, ์›๊ณ ๋Š” 1997. 8. 5. ์›๊ณ ์™€ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ์ด ์œ„์™€ ๊ฐ™์€ ์•ฝ์ •์˜ ๋‹น์‚ฌ์ž๋กœ ๋œ ๊ณ„์•ฝ์„ ์Šน์ธํ•œ ๋ฐ” ์žˆ๊ณ , ํ•œํŽธ CIBC๋Š” ์›๊ณ ์˜ ์ฃผ์‹์žฌ๋งค์ˆ˜์ฑ„๋ฌด ์ดํ–‰์— ๋Œ€ํ•œ ๋‹ด๋ณด์กฐ๋กœ ๊ตญ๋‚ด ์€ํ–‰ ๋“ฑ์œผ๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ๋ฏธํ•ฉ์ค‘๊ตญํ™” 1์–ต 2,400๋งŒ ๋‹ฌ๋Ÿฌ์˜ ๋ณด์ฆ๊นŒ์ง€ ๋ฐ›์•„ ๋‘์—ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋Ÿฐ๋ฐ ํ”ผ๊ณ  ํšŒ์‚ฌ๋“ค์€ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ๊ฐ์„œ์— ๊ธฐํ•œ ์•ฝ์ •(์ดํ•˜ โ€˜์ด ์‚ฌ๊ฑด ์•ฝ์ •โ€™์ด๋ผ๊ณ  ํ•œ๋‹ค)์— ๋Œ€ํ•˜์—ฌ ํ”ผ๊ณ  ํšŒ์‚ฌ๋“ค์˜ ์ด์‚ฌํšŒ๊ฒฐ์˜๋ฅผ ๊ฑฐ์น˜์ง€ ์•Š์•˜๋‹ค. ๋ผ. 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CIBC๋Š” 1997. 7. 15.๊ฒฝ ์žฌ์ •๊ฒฝ์ œ์›์žฅ๊ด€์œผ๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์˜ ์ทจ๋“์— ๋Œ€ํ•˜์—ฌ ๊ตฌ ์™ธ๊ตญ์ธํˆฌ์ž ๋ฐ ์™ธ์ž๋„์ž…์— ๊ด€ํ•œ ๋ฒ•๋ฅ  ์†Œ์ •์˜ ์‹ ๊ณ ์ˆ˜๋ฆฌ๋ฅผ ๋ฐ›์•˜์œผ๋‚˜, ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์ผ๊ณผ ๋™์ผํ•œ ๋‚ ์งœ์ธ 1997. 7. 23.์— ์˜คํžˆ๋ ค ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž์™€ ์‚ฌ์ด์— โ€˜CIBC๊ฐ€ ๊ตญ๋ฏผํˆฌ์‹ ์˜ ์ด์‚ฌ 1์ธ์„ ์„ ์ž„ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋„๋ก ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž๊ฐ€ ์ฃผ์ฃผ๊ถŒ์„ ํ–‰์‚ฌํ•  ์˜๋ฌด๋ฅผ ๋ถ€๋‹ดํ•˜๊ณ , ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž๋Š” ๊ทธ์™€ ๊ฐ™์ด ์„ ์ž„๋œ ์ด์‚ฌ์˜ ํ–‰์œ„์— ๋Œ€ํ•˜์—ฌ ๋‹นํ•ด ์ด์‚ฌ ๋ฐ CIBC๋ฅผ ๋ชจ๋‘ ๋ฉด์ฑ…์‹œํ‚ค๋„๋ก ํ•œ๋‹ค.โ€™๋Š” ๋‚ด์šฉ์˜ ๋ฉด์ฑ…ํ•ฉ์˜์„œ๋ฅผ ์ž‘์„ฑํ•˜๋Š” ๋“ฑ ๊ตญ๋ฏผํˆฌ์‹ ์˜ ๊ฒฝ์˜์„ ์œ„ํ•œ ์ง์ ‘ํˆฌ์ž์™€๋Š” ๊ฑฐ๋ฆฌ๊ฐ€ ๋จผ ๋‚ด์šฉ์˜ ํ•ฉ์˜๋ฅผ ํ•˜์˜€๊ณ , ๊ทธ ํ›„ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ฆ๊ถŒ์€ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์˜ ๋งค๋„ ์ „๊ณผ ๋™์ผํ•˜๊ฒŒ ๊ตญ๋ฏผํˆฌ์‹ ์— ๋Œ€ํ•œ ์ง€๋ถ„์œจ 52.63%์˜ ์ตœ๋Œ€์ฃผ์ฃผ๋กœ ๊ณ„์† ๋“ฑ์žฌ๋œ ์ƒํƒœ์—์„œ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์— ๋Œ€ํ•˜์—ฌ๋„ ์˜๊ฒฐ๊ถŒ์„ ํ–‰์‚ฌํ•˜์˜€๋‹ค. ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์€ ์•ฝ์ • ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ํ–‰์‚ฌ์ผ์ด ๊ฐ€๊นŒ์›Œ์ง„ 2000. 2. 28.์— ์ด๋ฅด๋Ÿฌ์„œ์•ผ CIBC ์•ž์œผ๋กœ ๋ช…์˜๊ฐœ์„œ๋˜์—ˆ๋‹ค. CIBC๋Š” 2000. 3. 14. ์›๊ณ ๋ฅผ ์ƒ๋Œ€๋กœ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์— ๊ธฐํ•œ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ์„ ํ–‰์‚ฌํ•˜์˜€๊ณ , ์›๊ณ ๋Š” 2000. 7. 12. CIBC์™€ ์‚ฌ์ด์— ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์— ๋Œ€ํ•œ ์žฌ๋งค์ˆ˜๊ณ„์•ฝ(์ดํ•˜ โ€˜์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์žฌ๋งค์ˆ˜๊ณ„์•ฝโ€™์ด๋ผ ํ•œ๋‹ค)์„ ์ฒด๊ฒฐํ•œ ๋‹ค์Œ 2000. 7. 20. CIBC์— ์ฃผ์‹์žฌ๋งค์ˆ˜๋Œ€๊ธˆ์œผ๋กœ ๋ฏธํ•ฉ์ค‘๊ตญํ™” 220,480,000๋‹ฌ๋Ÿฌ(์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์˜ ์•ฝ์ •์ผ๋ณด๋‹ค 4์ผ ์ผ์ฐ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๊ฒŒ ๋จ์— ๋”ฐ๋ผ ๊ธˆ์•ก์ด ์ผ๋ถ€ ๊ฐ์ถ•๋˜์—ˆ๋‹ค)๋ฅผ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๊ณ  2000. 7. 24. ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์„ ์žฌ๋งค์ˆ˜ํ•œ ํ›„, 2000. 8. 31. ํ”ผ๊ณตํƒ์ž๋ฅผ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž๋กœ ํ•˜์—ฌ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์„ ๊ณตํƒํ•˜์˜€๋‹ค. ๋งˆ. ์›๊ณ ์˜ ํ”ผ๊ณ ๋“ค ์‚ฌ์ด์˜ ๊ธฐ์กด ์†Œ์†ก ์›๊ณ ๋Š” 2000. 7. 28. ์„œ์šธ์ง€๋ฐฉ๋ฒ•์›(2000๊ฐ€ํ•ฉ54623)์— ํ”ผ๊ณ ๋“ค์„ ์ƒ๋Œ€๋กœ ์œ„ ์ฃผ์‹์žฌ๋งค์ˆ˜๊ณ„์•ฝ์— ๋”ฐ๋ฅธ ์ฃผ์‹์žฌ๋งค์ˆ˜๋Œ€๊ธˆ ์ƒ๋‹น์•ก์˜ ์ง€๊ธ‰์„ ๊ตฌํ•˜๋Š” ์†Œ๋ฅผ ์ œ๊ธฐํ•˜์˜€๊ณ , ์œ„ ๋ฒ•์›์€ 2002. 1. 25. ํ”ผ๊ณ ๋“ค์€ ์—ฐ๋Œ€ํ•˜์—ฌ ์›๊ณ ์—๊ฒŒ ์›ํ™”๋กœ ํ™˜์‚ฐํ•œ ์œ„ ์žฌ๋งค์ˆ˜๋Œ€๊ธˆ์—์„œ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹์˜ ์‹œ๊ฐ€๋ฅผ ๊ณต์ œํ•œ ๊ธˆ์•ก์˜ 70%(๊ณผ์‹ค๋น„์œจ 30% ๊ณต์ œ)์ธ 171,822,268,800์› ๋ฐ ์ด์— ๋Œ€ํ•œ ์ง€์—ฐ์†ํ•ด๊ธˆ์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋ผ๋Š” ํŒ๊ฒฐ์„ ์„ ๊ณ ํ•˜์˜€์œผ๋ฉฐ, ๊ทธ ํ•ญ์†Œ์‹ฌ์—์„œ ์„œ์šธ๊ณ ๋“ฑ๋ฒ•์›(2002๋‚˜13425)์€ 2006. 6. 14. ํ”ผ๊ณ ๋“ค์€ 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[์ธ์ • ๊ทผ๊ฑฐ] ๋‹คํˆผ ์—†๋Š” ์‚ฌ์‹ค, ๊ฐ‘ 1 ๋‚ด์ง€ 9, 11 ๋‚ด์ง€ 16, 19, 20ํ˜ธ์ฆ, ์„๊ฐ€ 1, 2, 3ํ˜ธ์ฆ(๊ฐ€์ง€๋ฒˆํ˜ธ ํฌํ•จ, ์ดํ•˜ ๊ฐ™์Œ)์˜ ๊ฐ ๊ธฐ์žฌ ๋ฐ ๋ณ€๋ก  ์ „์ฒด์˜ ์ทจ์ง€ 2. ๋ณธ์•ˆ์ „ ํ•ญ๋ณ€์— ๋Œ€ํ•œ ํŒ๋‹จ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž, ํ”ผ๊ณ  3์€, ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์†Œ์†ก์ด ์›๊ณ ๊ฐ€ ์ด๋ฏธ ํ”ผ๊ณ ๋“ค์„ ์ƒ๋Œ€๋กœ ์ œ๊ธฐํ•œ ์™ธํ™”๋Œ€๋‚ฉ๊ธˆ๋ฐ˜ํ™˜ ์†Œ์†ก๊ณผ ์ค‘๋ณต๋˜๊ฑฐ๋‚˜ ์†Œ๊ถŒ๋‚จ์šฉ์— ํ•ด๋‹นํ•˜์—ฌ ๊ฐํ•˜๋˜์–ด์•ผ ํ•œ๋‹ค๊ณ  ์ฃผ์žฅํ•œ๋‹ค์ฃผ8) . ๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ๊ฐ‘ 10ํ˜ธ์ฆ์˜ ๊ธฐ์žฌ์— ์˜ํ•˜๋ฉด ์™ธํ™”๋Œ€๋‚ฉ๊ธˆ๋ฐ˜ํ™˜ ์†Œ์†ก์€ ๋ช…์‹œ์  ์ผ๋ถ€ ์ฒญ๊ตฌ์ž„์ด ์ธ์ •๋˜๋ฏ€๋กœ, ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์†Œ์†ก์ด ์ค‘๋ณต์ œ์†Œ์— ํ•ด๋‹นํ•œ๋‹ค๊ฑฐ๋‚˜(ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž์˜ ๊ฒฝ์šฐ) ์™ธํ™”๋Œ€๋‚ฉ๊ธˆ๋ฐ˜ํ™˜ ์†Œ์†ก์—์„œ์˜ ํ™•์ •ํŒ๊ฒฐ์˜ ๊ธฐํŒ๋ ฅ์— ์ €์ด‰๋œ๋‹ค๊ณ  ํ•  ์ˆ˜ ์—†๊ณ (ํ”ผ๊ณ  3์˜ ๊ฒฝ์šฐ), ๋˜ํ•œ ์ด ์‚ฌ๊ฑด์—๋Š” ์™ธํ™”๋Œ€๋‚ฉ๊ธˆ๋ฐ˜ํ™˜ ์†Œ์†ก๊ณผ ๋ณ„๊ฐœ์˜ ์Ÿ์ ๋“ค์ด ์กด์žฌํ•˜์—ฌ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์†Œ๋ฅผ ๋ณ„๋„๋กœ ์ œ๊ธฐํ•œ ๊ฒƒ์ด ์†Œ๊ถŒ๋‚จ์šฉ์ด๋ผ๊ณ  ๋ณผ ์ˆ˜๋„ ์—†์œผ๋ฏ€๋กœ, ์œ„ ๋ณธ์•ˆ์ „ ํ•ญ๋ณ€์€ ์ด์œ  ์—†๋‹ค. 3. ์›๊ณ ์˜ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž์— ๋Œ€ํ•œ ์ฃผ์œ„์  ์ฒญ๊ตฌ์›์ธ์— ๋Œ€ํ•œ ํŒ๋‹จ ๊ฐ€. ์ฆ๊ถŒ๊ฑฐ๋ž˜์„ธยท์ด์ž์†Œ๋“ ์›์ฒœ์ง•์ˆ˜์„ธยท๊ฐ€์‚ฐ์„ธยท์ฃผ๋ฏผ์„ธ ๋ฐ ๋ฒ•์ธ์„ธ ์ถ”๊ฐ€ ๋‚ฉ๋ถ€๋ถ„ ๋ถ€๋ถ„ ์œ„ ์ธ์ • ์‚ฌ์‹ค์— ์˜ํ•˜๋ฉด, ์ด ์‚ฌ๊ฑด ์ฃผ์‹๋งค๋งค๊ณ„์•ฝ์„ ํ†ตํ•œ ํ”ผ๊ณ  ํ˜„๋Œ€์ „์ž์™€ CIBC ์‚ฌ์ด์˜ ๊ฑฐ๋ž˜๋Š” ๋น„๋ก ์ฃผ์‹๋งค๋งค๊ณ„์•ฝ์˜ ํ˜•์‹์„ ์ทจํ•˜๊ธฐ๋Š” ํ•˜์˜€์ง€๋งŒ ์‹ค์งˆ์ ์œผ๋กœ๋Š” ์ฃผ์‹ํ™˜๋งค์กฐ๊ฑด๋ถ€๋ผ๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์— ์˜ํ•ด CIBC๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ์™ธํ™”๋ฅผ ์ฐจ์ž…ํ•˜๋Š” ๊ฑฐ๋ž˜๋กœ์„œ ๊ทธ ๊ฑฐ๋ž˜์˜ ์ตœ์ข…์ ์ธ ์™„๊ฒฐ์„ ์œ„ํ•ด์„œ๋Š” CIBC์˜ ์š”๊ตฌ์‚ฌํ•ญ์ธ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์˜ ์ฒด๊ฒฐ์ด ํ•„์ˆ˜๋ถˆ๊ฐ€๊ฒฐํ•œ ๊ฒƒ์ด์—ˆ๊ณ , ํ”ผ๊ณ  ํšŒ์‚ฌ๋“ค์ด ์™ธํ™˜๋‹น๊ตญ์˜ ๊ทœ์ œ๋ฅผ ํ”ผํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•˜์—ฌ ์›๊ณ ์—๊ฒŒ ์ฃผ์‹๋งค์ˆ˜์ฒญ๊ตฌ๊ถŒ ๋ถ€์—ฌ๊ณ„์•ฝ์˜ ๋งค์ˆ˜๋‹น์‚ฌ์ž๊ฐ€ ๋˜์–ด ์ค„ ๊ฒƒ์„ ์—ฌ๋Ÿฌ ์ฐจ๋ก€ ๋ถ€ํƒํ•˜์˜€์œผ๋‚˜ ์›๊ณ ๊ฐ€ ์ด๋ฅผ ๊ฑฐ์ ˆํ•˜์ž ์›๊ณ ๋ฅผ ์„ค๋“ํ•˜๋Š” ๊ณผ์ •์—์„œ ์ด ์‚ฌ๊ฑด ๊ฐ์„œ๊ฐ€ ์ž‘์„ฑ๋˜์—ˆ์œผ๋ฉฐ, ์ด์— ๋”ฐ๋ผ ์›๊ณ ๋Š” ๊ธฐ์กด์˜ ๋ฐ˜๋Œ€ ์ž…์žฅ์„ 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๋Œ“๊ธ€ 0๊ฐœ
๋กœ๊ทธ์ธ ํ•˜์‹œ๋ฉด, ํŒ๋ก€ ๋Œ“๊ธ€์„ ๋“ฑ๋กํ•˜์‹ค ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
๋„ค์ด๋ฒ„ ๊ฒ€์ƒ‰ ๋ธ”๋กœ๊ทธ   ์นดํŽ˜   ๋‰ด์Šค   ์›น์‚ฌ์ดํŠธ

[ ์†Œ์†ก๊ฒฝ๊ณผ ]



[ ๋ฒ•๊ด€/๋Œ€๋ฒ•๊ด€ ํƒœ๊ทธ]


[ ๋ฒ•๋ฌด๋ฒ•์ธ ํƒœ๊ทธ]


[ ๋ณ€ํ˜ธ์‚ฌ ํƒœ๊ทธ]


[ ์‚ฌ๊ฑด๋ช… ํƒœ๊ทธ]



[ ์œ ์‚ฌ ํŒ๋ก€ ]


[ ๊ณต์œ ํ•˜๊ธฐ ]

 

๊ฐœ์ธ์ •๋ณด์ฒ˜๋ฆฌ๋ฐฉ์นจ     ์‚ฌ์šฉ์ž ์นดํŽ˜